领带

课程背景

Curriculum background

从全球范围看，众多高净值、超高净值客户家庭都在考虑财富保障和传承，推荐工具是大额人寿保单和家族信托；相较于家族信托的高门槛，大额保单的门槛和财务杠杆性更受到高净值客户的青睐。我国虽然目前还没有开征“遗产税”，但众多高净值客户已经开始未雨绸缪，而大额保单的合理“避税”也使其成为必备资产配置产品。同时，大额保单的现金价值较高，使其具备“保费融资”功能。因此，集多种功能和优势的大额保单逐渐成为高净值客户的“钻石配置”。

课程结构

Curriculum structure

陈俐颖

中国财富传承管理师联盟执行会长

“国际金融理财师（CFP）”、“ 认证私人银行家（CPB）”、“中国百佳金融理财师”，九三学社上海金融委委员。曾任某国有大型银行私人银行部财富管理主管、资深讲师，曾任某信托公司家族办公室总经理、财富拓展总部总经理。曾公派赴瑞士、香港实地考察，接受国际超一流私人银行服务理念，拥有十余年国有大型银行总行私人银行、财富管理工作经历。