近期政府财政政策加码、货币平稳扩张，新一轮大基建与政府投融资新理念相结合，给银行在新基建、地方政府投融资、专项债与市场化融资的结合运用带来了契机；同时，随着5G网络和新基建的推动，科技型企业站到了发展的风口。商业银行该如何围绕新基建带来的增长极，在“六保”政策支持情势下，精准设计市场化融资的金融产品结构、期限，是商业银行公司金融端对公人员、风控端尽责审查和审批人员，需要掌握的必要技能。在严禁新增地方政府隐性债务前提下，如何把握隐性债务政策业务合规边界，如何合规开展基建项目投融资，如何防范法定专项债券风险，后疫情背景下的对公业务重点业务领域该如何把握？

 

为此，北京领带金融学院将于2020年8月28-29日在杭州举办为期两天的《商业银行对公重点业务策略、新基建细分产业拓展、政府投融资与专项债实操》专题研修班，届时将邀请监管部门领导及资深业务专家与大家进行深入的交流与分享，并以实战案例贯穿课程始终。

    

 

日期	主题	授课老师
8月28日   9:00—12:00	金融监管政策取向及风险预警与处置问题	中国人民银行金融稳定局原副局长
8月28日   14:00—17:00	商业银行介入新基建浪潮中七大产业拓展的新机遇	现任某国有银行审批部副总经理
8月29日	商业银行参与地方政府投融资及专项债项目配套融资及风控	现就职某股份制银行总行投行部总经理助理

 

 

A老师	中国人民银行金融稳定局原副局长、现任中国人民银行汇达资产托管公司副总经理、国家发改委国合城市规划研究院副院长、中国财政学会政府与社会资本专业委员会副主任委员、清华五道口“金融风险与处置”客座讲师。
B老师	现任某国有银行审批部副总经理，具有34年国有大银行多岗位履职经历，超28年公司金融、个人金融审批、风控实践经验。16年信用审批主任、审批人、高级风险分析师职位，高超的预识风险技能斩获丰硕，屡屡预警并提前压降了若干民营集团客户多笔各数十亿元的大额高风险授信。
C老师	现就职某大型商业银行总行投行部总经理助理，负责产品创新，资产引入。先后在证券公司、信托公司、公募基金管理公司工作。曾任证券公司产品总监，长期从事资产管理产品开发、战略研究工作。熟悉商业银行理财业务、托管业务、资产证券化、信托业务、基金公司类信托业务、资本市场业务的理论与实务，参与了所任职机构众多有行业影响力的项目工作，具有丰富的实务经验，擅长金融产品的研发、结构设计与风险控制。

 

  

专题一：金融监管政策取向及风险预警与处置问题

 

一、疫情背景下金融监管政策的调整

1、以国内循环为主，各项经济指标已趋于好转

2、目前资金总体充裕，但货币政策不会搞大水漫灌

3、对资本市场“建制度、不干预、零容忍”

1) 增加新的机构投资者

2) 加大权益类资管产品力度

3) 推进银行与基金公司、银行与保险公司等各类机构深度合作。

4) 引导商业银行有序处置非标不良资产

5) 支持保险公司通过直接投资、委托投资、公募基金等各种渠道，增加资本市场投资，特别是优质上市公司的股票投资

6) 对保险公司权益类资产配置实行差异化比例监管，引导保险机构将更多资金配置于权益类资产

7) 积极应对风险，金融监管要有弹性和温度

 

二  逐步建立金融风险甄别分类和处置预案

1、各类金融创新引发的金融风险

2、金融产品操作流程不规范导致的操作风险

3、缺乏对风险的识别引发的道德风险

4、监管政策与法律风险

5、由房地产市场引发的金融风险

6、地方政府的债务风险

7、产能过剩领域引发的风险

8、流动性错配的结构性风险

1）建立风险监测预警体系和应急机制，及时甄别金融隐患。疫情条件下大概率事件,巴铁案例

2）加快完善相关法律法规，实现依法监管和处置与退出

3）在已发现风险的早期实施相关金融风险的必要隔离。德隆风险处置案例

4）最大程度降低处置成本，提高处置效率。关于南方证券处理案例

5）充分发挥存款保险机制的作用，加强存款人权益的保护。关于“两会一行一委”的监管体

6）发挥金融机构股东和债权人的自我救助作用，增强资本与债权的损失吸收能力。关于“五一”机

7）关于金融普及教育问题，非法集资问题

 

专题二：商业银行介入新基建浪潮中七大产业拓展的新机遇

 

一、把握新基建浪潮中的七大产业拓展的新机遇

1、“新基建”的概念和分类

2、聚焦新基建七大细分产业领域

(1)5G基站建设  (2)新能源汽车充电桩  (3)大数据中心  (4)人工智能

(5)工业互联网  (6)特高压  (7)城际以及城轨交通

3、新基建七大领域可能的投融资渠道

4、“新基建”加速落地，银行如何抓住万亿级市场机遇

  (1)突出重点领域，明确营销重点，把握业务拓展新机遇

  (2)围绕重点区域和客户，全方位提供金融支持，区域策略、客户和产品策略

 

二、商业银行介入“新基建”项目的营销途径和方式

1、商业银行在政府专项债配套融资中怎么做和做什么？

2、“新基建”的七大领域产业链探究和营销切入

   (1)新基建多落地在人口密集省市

   (2)“新基建”的七大领域产业链剖析

3、5G、大数据、人工智能行业产业链梳理及银行介入建议

  (1)产业链组成结构：上游射频、天线、PCB 等零部件，以及中游无线基站、光通信设备等主设备、系统集成与服务行业。

   5G产业链细分市场竞争格局，5G基站主设备市场

   5G手机上中下游产业链

   数据中心产业链

   工业互联网产业链

  (2) 潜在重点企业和客户介绍

   5G产业链相关企业名单

  (3)商业银行营销介入建议，需要关注哪些产业链?

4、新能源充电桩产业链梳理及银行介入建议

5、轨道交通产业链

6、新能源基建——特高压、光伏、风电

7、“补短板”时期医院基建融资该怎么做？

  (1)那些年我们叙做的医院基建融资——优先选择等级较高、或美誉度较好、综合贡献较好的医院，以合理的方式给予金融支持。

  (2)抓住后疫情时期的公立医院传染科与基层医疗体系进一步加强完善的契机，支持县级疾控加大投入改造升级补短板。

  (3)5G物联网时代，一个不应被忽视的120急救中心授信需求。

  (4)各地重点营销的120家三级医院名单

8、基础设施补短板领域工程机械行业的重点客户分类和营销策略

9、“新基建”领域民企和中小企业营销推动策略

  (1)纾困型融资工具：债务置换、过桥贷款、无还本续贷

  (2)担保型融资工具：融资担保基金、保证保险、信用风险缓释工具

  (3)上市公司融资工具创新：定向增发、可交换债券、股票质押、可转债

10、新基建业务营销推动建议

11、新基建、补短板领域：重点区域营销策略、重点客户营销策略、产品策略

 

专题三：商业银行参与地方政府投融资及专项债项目配套融资及风控

 

一、2020年下半年宏观经济展望与商业银行重点业务分析

1、疫情后国际经济形势变化和发展回顾

2、疫情后中国经济变化趋势和复苏情况

3、2020年《政府工作报告》传递的信号和未来国内经济形势分析

4、商业银行2020年下半年重点业务展望

 (1) 商业银行2020年下半年业务方向：防风险、降成本、抓重点、寻需求

 (2) 抓住专项债及配套融资的机遇

 (3) 关注科技型企业发展

 (4) 防范同业业务风险

 (5) 重点领域资产投放：新基建、供应链金融、上市公司和小微企业

 

二、2020年下半年中小银行重点业务营销推动策略

1、中小银行在地方政府债务化解和置换业务中营销建议和存在问题

 (1)地方政府债务演变过程：从地方债置换“一二三类债务”到“隐性债务”

 (2)地方政府隐性债务管理要求及常见问题

 (3)隐性债务的识别方法

 (4)隐性债务置换和化解

2、中小银行如何参与城投企业直接融资

 (1)城投企业债券发行管理要求及常见问题

 (2)北金所债权计划发行管理要求及常见问题

 (3)银行理财直接融资工具发行管理要求及常见问题

 (4)资产证券化和基础设施REITS发行管理要求及常见问题

3、“新基建投资“背景下中小银行参与城投平台企业市场化转型途径分析

 (1)“新基建投资“概念和相关行业介绍

 (2)中小银行参与“新基建”投资案例分析

 案例1：某银行通过产融结合贷款加强与园区开发企业合作

 案例2：某银行通过综合化服务方案支持芯片企业并购重组

 案例3：某银行与科技投资公司合作支持中小微企业发展

 (3)城投平台企业市场化转型途径和常见问题分析

 (4)政府融资平台市场化转型案例和问题分析

 案例1：区域内核心平台整合

 案例2：开发区、园区类投融资平台整合

 案例3：国有资产管理类融资平台整合

 案例4：产能结构调整区域融资平台整合升级

 问题1：政府平台公益性资产如何进行重组？

 问题2：政府平台市场化转型后如何进行市场化管理与行政管理相结合？

 问题3：政府平台如何结合自身情况进行市场化转型？

 

三、地方政府专项债和配套融资

1、地方政府财政预算管理和地方政府债券概述

 (1)政府收入支出科目：四大预算科目、财政账户管理体系、财政账户招标管理流程

 (2)政府财政预算管理流程：“两上两下”、预决算制度、先预算后签约

 (3)地方政府债券分类和相关制度管理要求

  — 2015-2020年地方债发行情况回溯

  — 地方债发行管理要求及相关制度

   - 限额管理及下发限额时间

   - 发行期限及金额

   - 发行品种和管理要求：一般地方政府债券、专项地方政府债券（普通专项债、项目收益专项债）

   - 用途回顾：项目资本金、债务性资金、隐性债务置换（试点）

2、地方政府债券发行流程和支付方式

 (1)地方政府债券发行流程

 — 自上而下过程

 — 自下而上过程

 (2)地方政府债券支付方式

  — 地方债如何拨付企业使用？

   - 直接划拨

   - 设立SPV作为资本金

   - 政府借钱给企业

  — 企业如何偿还地方债本息？

   - 直接还债

   - 先分后还

   - 借新还旧

3、专项债项目平衡方案

  — 专项债如何设计项目平衡方案？

   - 中介机构出具的相关文件：信用评级报告、法律意见书、财务评估报告

   - 现金流测算和年度资金计划测算

   - 项目平衡方案设计要点及案例分析

 要点1：合理安排财政收入支出科目

 要点2：适当增加非项目收入

 要点3：丰富政府专项收入科目

 案例1：收费公路项目专项债资金平衡方案

 案例2：乡村振兴项目专项债资金平衡方案

 案例3：园区开发项目专项债资金平衡方案

  —专项债项目平衡方案中常见问题

 问题1：项目前期已经有融资如何解决？

 问题2：项目前期已经发过其他专项债是否可以再包装？

 问题3：是否可以置换前期投入的自有资金？

4、专项债项目配套融资要点与案例分析

  — 专项债配套融资政策及操作要点

   - 专项债配套融资政策解读和分析

   - 专项债配套融资方案设计

 步骤一：确定支付方式

 步骤二：确定实施主体

 步骤三：确定资金分配方案

 步骤四：测算配套融资缺口

 步骤五：申请配套融资

  — 专项债配套融资常见问题

 问题1：如何设计项目和收入分配方式？

 问题2：是否只有化解隐性债务后平台企业才可以申请专项债配套融资？

 问题3：土地出让收入如何合理用于偿还项目配套融资？

  — 专项债配套融资案例分析

 案例1：某地铁项目通过”专项债+银行项目贷款”方式解决融资问题

 案例2：某园区开发项目通过”专项债+PPP”方式解决融资问题

 

  

  

• 各商业银行总行及分行投资银行部、公司金融部、信贷审批部、风险管理部等相关部门负责人员及业务骨干

• 城投公司、信托公司、租赁公司等相关人员

   

  

地点：杭州（开课前5个工作日通知具体地址）

 

时间：2020年8月28-29日（周五、周六）

 

培训费用：5500元/人，会员：5225元/人（9.5折）

（※包括参会费、教材、茶歇及2天午餐）请参会人员提前通过转账方式支付参会费用，并注明参会嘉宾的单位+姓名等信息，如需发票请联系我们提供信息。

（可提供培训费发票）

 

优惠政策：5人以上5000元，10人以上4700元，机构团购可联系课程顾问

 

报名时间：即日起至2020年8月21日截止

  

课程顾问：张老师

手机号：13522795155

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