根据证监会通知,近期证监局向协会发文,协会向各公司电话通知(已与协会取得验证)

(通话记录整理如下)


上海证监局关于证券公司资产管理计划参与贷款类业务的监管规定,要求如下:
1、不得新增参与银行委托贷款、信托贷款等贷款类业务的集合资产管理计划(一对多)。
2、已参与上述贷款类业务的集合资产管理计划自然到期结束,不得展期。
3、定向资产管理计划(一对一)参与上述贷款类业务的,管理人应切实履行管理人职责,向上应穿透识别委托人的资金来源,确保资金来源为委托人自有资金,不存在委托人使用募集资金的情况;向下做好借款人的尽职调查、信用风险防范等工作,其他监管机构有相关要求的,也应从其规定。

已参与上述贷款类业务的定向资产管理计划发生兑付风险的,管理人应及时向监管部门及行业协会报告。管理人应切实履行职责,做好风险处置工作,不得刚性兑付,同时应避免发生群体性事件。

 

小结如下:

一、一对多资管计划不得参与委托贷款、信托贷款等贷款类业务,存量业务不受影响;

二、一对一不受限制,要求管理人穿透核查委托人资金来源,确保委托人资金不能来源于募集资金,要做好尽调。

三、基金业协会停止对投贷款项目的集合计划备案。